Société Générale de Banque au Liban — это один из банков, против которого были поданы гражданские иски по причине предполагаемого отказа возвратить вкладчикам их деньги после кризиса финансовой системы в Ливане.
Société Générale de Banque au Liban, крупный банк на Ближнем Востоке, столкнулся с гражданским иском в США за отказ обналичить чек, причитающийся ливано-американскому предпринимателю.
В юридической жалобе Джозеф Зогаиб утверждает, что учреждение, известное как SGBL, выдавало чеки, которые «заведомо не могли быть оплачены» после коллапса ливанской финансовой системы в 2019 году. Чеки были выписаны на счета в Banque du Liban (BDL), центральном банке страны, который также указан в жалобе.
Ни SGBL, ни BDL не ответили на запросы о комментариях. В прошлом месяце SGBL подал ходатайство о продлении срока для ответа на жалобу до 12 января.
Большинство клиентов банков в Ливане были лишены возможности снимать или переводить деньги в долларах США в конце 2019 года, когда нехватка иностранной валюты привела к развалу финансовой системы. Многие наблюдали, как их сбережения исчезают, поскольку ливанский фунт — привязанный к доллару более двух десятилетий — потерял более 80 процентов своей уличной стоимости всего за несколько месяцев.
Банки закрылись на две недели, начиная с 17 октября 2019 года, а затем ввели ряд мер, которые фактически стали неформальными валютными ограничениями. Они блокировали доступ обычных вкладчиков к долларовым сбережениям и мешали переводу средств за границу.
Эта проблема вызвала ряд судебных исков против различных ливанских банков со стороны клиентов, которым было отказано в доступе к их средствам. Например, юридическая фирма Fountain Court Chambers выиграла дело против ливанского банка в 2022 году и вернула средства клиенту, который был гражданином Великобритании.
В своём гражданском иске, поданном в январе прошлого года, Зогаиб заявил, что кассовый чек на сумму 336 000 долларов был выписан с его собственного счёта в 2021 году, чтобы он мог позже получить эти средства. Однако чек «не был оплачен при предъявлении в Майами, штат Флорида», в 2024 году.
«Это вопрос, который объединяет нас всех, превосходя всё — секты, политику и социальные классы. Неважно, есть у нас $5, $5 миллионов или $50 миллионов — мы все в одной лодке», — сказал Зогаиб изданию Daraj, ливанскому партнёру OCCRP.
SGBL принадлежит Антуану Сехнауи, который подал юридические жалобы против Daraj после публикаций о связях его банка с бывшим главой Центробанка Ливана Риадом Саламе. Daraj был вызван в Ливанское бюро по борьбе с киберпреступностью, которое расследует его материалы о деятельности SGBL и Саламе. Однако Daraj настаивает, что дела должны рассматриваться в Суде по публикациям, который занимается вопросами клеветы.
Саламе был подвергнут санкциям США в 2023 году за предполагаемое злоупотребление полномочиями в BDL с целью обогащения себя и своих приближённых путём вывода сотен миллионов долларов через цепочки подставных компаний для инвестиций в европейскую недвижимость.
В своём иске Зогаиб утверждает, что SGBL «сотрудничал с BDL, который впоследствии отказался проводить чек, ссылаясь на запреты со стороны зарубежных регуляторов».
Зогаиб заявляет, что SGBL мошеннически побудил его хранить свои долларовые депозиты, ложно обещая, что они будут доступны, «включая возможность переводить доллары США за пределы Ливана». Он также утверждает, что банк искажённо представлял вкладчикам стабильность своего финансового положения.
«SGBL не сообщил истцу о своём шатком финансовом положении и общей неплатёжеспособности ливанской банковской системы», — говорится в жалобе.
Жалоба, поданная в Окружной суд США Южного округа Флориды, переходит на этап раскрытия информации, на котором стороны обменяются данными. Однако дело, возможно, не дойдёт до суда в следующем году, поскольку 26 ноября стороны согласились на медиацию под контролем суда.
